A l’issue d’un bilan, vous déterminez une stratégie concernant la gestion de votre patrimoine. 
Vous avez pour ce faire divers leviers tels que la réorganisation (équilibrage entre vos valeurs mobilières et immobilières), faire des travaux de réaménagement, créer des revenus non imposés.    

Une deuxième solution serait les enveloppes fiscales privilégiées. L’Etat permet à travers divers placements de bénéficier d’avantages fiscaux. 

Vous devrez pour cela investir dans une assurance-vie, ou encore un Plan d’épargne retraite par exemple.

L’objectif est ici de baisser son assiette fiscale. Vous pourrez ainsi diminuer directement votre imposition grâce aux leviers que sont la réduction ou le crédit d’impôt. 

Pour cela, vous pouvez souscrire au capital des PME, faire des investissements immobiliers défiscalisant via les lois, Pinel, Malraux, déduction fiscale au titre des investissements productifs outre-mer…

Une bonne optimisation fiscale doit se faire en prenant en compte de multiples facteurs que sont par exemple le temps ou encore la valeur.

Un bilan patrimonial permet l’accompagnement d’un œil externe et expert de votre situation. 

Les préconisations sont la plupart du temps l’addition de plusieurs dispositifs. 

Via ces leviers, vous menez votre stratégie en adéquation avec votre situation personnelle, fiscale et financière.

Il apparaît tout à fait nécessaire de prendre la bonne décision.  

CV Finance vous accompagne dans le cadre d’une stratégie patrimoniale globale

Nous vous aidons à optimiser la fiscalité lors de la transmission de votre patrimoine. 

Loi Pinel, Pinel +, SCPI Loi Pinel, Malraux, Monuments historiques, nue-propriété, statut de Loueur Meublé Professionnel ou non), déduction fiscale au titre des investissements productifs outre-mer, FIP, FCPI, SOFICA ... 

Nous vous conseillons à chaque étape de votre vie professionnelle (changement de rémunération, cession, départ à la retraite…) ou personnelle (changement de régime matrimonial, donations…) et vous informons, des opportunités éventuelles d’optimisation fiscale.